資金往來基于正常的貿(mào)易背景，交易規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定。最好擁有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)的實(shí)體公司。

如銀行郵件、電話索要你有關(guān)資金往來的交易證明，積極配合銀行，快速響應(yīng)，提供真實(shí)、完整的相關(guān)材料。不要因?yàn)橐粫r(shí)覺得程序繁瑣而拒不提供或拖延提供，銀行會(huì)判定你故意隱瞞相關(guān)信息，而把你列入風(fēng)險(xiǎn)名單。也不要提供篡改的虛假信息，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，也是會(huì)對(duì)你的賬戶造成非常負(fù)面的影響。

盡量避免與被制裁或者洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的客戶進(jìn)行交易，因?yàn)閺脑摰貐^(qū)匯出的款項(xiàng)極有可能被銀行攔截或被進(jìn)一步調(diào)查。一旦銀行判定你接收高風(fēng)險(xiǎn)收款的比例或概率比較大，很可能會(huì)選擇主動(dòng)注銷或關(guān)閉你的銀行賬戶，以減少后續(xù)的運(yùn)營(yíng)成本和規(guī)避潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

個(gè)人交易（來自個(gè)人賬戶的匯款）會(huì)影響離岸公司賬戶的穩(wěn)定性，從而面臨更嚴(yán)格的審查，例如向銀行解釋收款的理由以及相關(guān)的文件證明等。

長(zhǎng)時(shí)間或低頻次不使用已開賬戶，極有可能導(dǎo)致賬號(hào)被注銷。因?yàn)椴换钴S賬戶對(duì)銀行來說價(jià)值極低，再者，不活躍賬戶一旦有收款，觸發(fā)銀行風(fēng)險(xiǎn)審核的概率極高，致使銀行運(yùn)營(yíng)成本再次增加。所以對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)高、收益低的賬戶，銀行選擇注銷或關(guān)閉也在情理之中。

不參與洗錢，不幫助他人包括朋友的公司代收等，尤其要避免在不清楚對(duì)方資金來源和用途的情況下，為他人收款和轉(zhuǎn)賬，因?yàn)橐坏┌l(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，你的賬戶和個(gè)人也將受牽連。

去銀行開戶之前，需對(duì)開戶銀行的開戶政策有所了解。

除了公司的基本資料之外，還要準(zhǔn)備好：

公司全套正本文件（如注冊(cè)證書、最新商業(yè)登記證、最近一年年報(bào)、章程等）；

國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的相關(guān)材料（營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近三個(gè)月銀行流水賬單、最近一個(gè)年度財(cái)務(wù)報(bào)表或?qū)徲?jì)報(bào)告）；

最近3個(gè)月銀行流水，合同、發(fā)票等貿(mào)易憑證；

涉及自然人（包括股東、董事等）的身份及地址證明；

公司年度營(yíng)業(yè)額相關(guān)證明，從幾百萬美金到上千萬美金不等。

按銀行開戶的要求對(duì)資料進(jìn)行整理，不要有漏缺，同時(shí)保證所需資料是有效和真實(shí)的，以防因?yàn)榭杀苊獾募?xì)節(jié)問題在銀行留下開戶不成功的記錄。

公司注冊(cè)時(shí)應(yīng)排除類似“信托、集團(tuán)、環(huán)球”等敏感字眼；若已注冊(cè)公司含有以上敏感詞匯，應(yīng)主動(dòng)向銀行提供相關(guān)資料審核。

香港銀行在進(jìn)行“客戶盡職調(diào)查”時(shí)，會(huì)要求客戶回答較多的問題以及遞交一些難以取得的陳年文件。要確保自己回答全面，不含糊其辭，同時(shí)要保持耐心。

在申請(qǐng)開戶過程中，銀行可能會(huì)要求客戶必須購(gòu)買一定數(shù)量的理財(cái)產(chǎn)品才能開戶成功，此時(shí)不應(yīng)急于拒絕，仔細(xì)考慮一下自己的得與失再做決定。