據(jù)快幫云悉，一般香港公司注冊(cè)后，需要開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶(hù)與之匹配，隨著CRS的推行落實(shí)，各大銀行紛紛提高了開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)的要求和門(mén)檻。那么對(duì)于已經(jīng)成功開(kāi)設(shè)了香港銀行賬戶(hù)的公司來(lái)說(shuō)，是不是意味著“萬(wàn)事大吉”了，答案是否定的。

目前，香港受到到國(guó)外銀行反洗錢(qián)監(jiān)控力度的影響，香港對(duì)于離岸銀行賬戶(hù)的審批和資金流動(dòng)的監(jiān)管十分嚴(yán)格。

銀行收緊開(kāi)戶(hù)政策之后，總的基調(diào)只有一個(gè)，加強(qiáng)離岸賬戶(hù)管控，防止洗錢(qián)和資本外流逃避稅等等。對(duì)于好不容易才辦理下來(lái)的香港離岸銀行賬戶(hù)，如果不正確使用，或者存在錯(cuò)誤操作，都可能會(huì)導(dǎo)致銀行賬戶(hù)的注銷(xiāo)。

一、香港銀行賬戶(hù)被注銷(xiāo)的原因有以下兩種：

銀行賬戶(hù)長(zhǎng)期不使用，被視為無(wú)效賬戶(hù);

操作不當(dāng)，被銀行懷疑洗錢(qián)。

二、香港銀行賬戶(hù)應(yīng)該如***護(hù)

在目前監(jiān)管的大環(huán)境下，對(duì)于已經(jīng)開(kāi)通的香港銀行賬戶(hù)一定正確使用。為了避免發(fā)生被注銷(xiāo)的情況，公司在使用香港銀行賬戶(hù)的過(guò)程中應(yīng)該注意哪些問(wèn)題呢?

賬戶(hù)長(zhǎng)期不用且欠費(fèi)用：

銀行賬戶(hù)出現(xiàn)長(zhǎng)期無(wú)存款、甚至欠費(fèi)的情況是很容易被注銷(xiāo)的，因此要保證銀行賬戶(hù)有一定數(shù)量的存款;

2.超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)：

將會(huì)有被注銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)，香港銀行賬戶(hù)在后期維護(hù)中要注意保持一定“活性”。

3.不可大額整存整?。?/span>

當(dāng)然香港銀行賬戶(hù)的“活性”也要適度，不要存在大額資金整存或者整取，尤其是美元，否則可能會(huì)被列為“黑戶(hù)”。

4.您給銀行的聯(lián)系方式是最新的，并及時(shí)回復(fù)銀行的郵件：

在離岸銀行賬戶(hù)監(jiān)控政策下，香港地區(qū)的銀行會(huì)地定期進(jìn)行檢查。而賬戶(hù)的管理者要確保其通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱長(zhǎng)期有限，避免錯(cuò)過(guò)銀行的檢查通知而造成賬戶(hù)被注銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)，另外要及時(shí)查收并回復(fù)銀行的郵件。

在收到銀行的通知或調(diào)查的時(shí)候需要注意：

1).請(qǐng)注意配合香港銀行的工作習(xí)慣

l香港銀行習(xí)慣通過(guò)：網(wǎng)銀提示、郵件通知、短信通知等文字性的記錄。

l收到香港銀行通知后，請(qǐng)?jiān)阢y行規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提交所有資料。

2).若未及時(shí)處理，會(huì)影響到香港賬戶(hù)使用及公司運(yùn)營(yíng)

l沒(méi)有及時(shí)處理，賬戶(hù)會(huì)被凍結(jié)甚至關(guān)閉，影響收付款。

l如果香港賬戶(hù)關(guān)閉，不能收付款，就會(huì)直接影響到貴司的運(yùn)營(yíng)。

5.公司定期做審計(jì)報(bào)告，以便銀行查閱：

銀行賬戶(hù)的管理者需要如實(shí)出具審計(jì)報(bào)告和實(shí)際收入，如果無(wú)法提供這些相關(guān)材料證明，銀行賬戶(hù)可能會(huì)有被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。

6.資金源頭，不要與被制裁的國(guó)家交易：

香港銀行賬戶(hù)要保證資金“源頭”是干凈的，盡量不要與被制裁的敏感國(guó)家進(jìn)行收匯款,如有緊急情況需保存好貿(mào)易單據(jù)，以備銀行查驗(yàn)。

7.資金去向，不可集中資金后，一次性匯出：

另外香港銀行賬戶(hù)要保證資金的“去向”的正常，例如多個(gè)賬戶(hù)向香港銀行賬戶(hù)匯入大量資金，集中了一段時(shí)間，再一次性匯出去，這樣的操作很可能是來(lái)向不明，去向不明。

開(kāi)通香港銀行賬戶(hù)本身不易，所以開(kāi)設(shè)成功后需要好好管理，不能欠費(fèi)，不進(jìn)行敏感操作。如果香港銀行賬戶(hù)因?yàn)椴划?dāng)操作被列為黑戶(hù)之后，需在賬戶(hù)凍結(jié)前及時(shí)將資金轉(zhuǎn)出。

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