上海2018商業(yè)保理公司注冊(cè)規(guī)定有哪些

2019-10-21

　　上海自貿(mào)區(qū)有著政策方面的便利，所以很多人選擇在上海注冊(cè)商業(yè)保理公司，那么在上海注冊(cè)商業(yè)保理公司有什么規(guī)定呢？

　　一、上海商業(yè)理企業(yè)的概念

　　本辦法所稱的商業(yè)保理業(yè)務(wù)，是指供應(yīng)商與商業(yè)保理商（非銀行機(jī)構(gòu)）通過簽訂保理協(xié)議，供應(yīng)商將現(xiàn)在或?qū)淼膽?yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理商，從而獲取融資，或獲得保理商提供的分戶賬管理、賬款催收、壞賬擔(dān)保等服務(wù)。

　　二、商業(yè)保理企業(yè)從事業(yè)務(wù)類型

　?。ㄒ唬┛梢詮氖屡c所受讓的應(yīng)收賬款相關(guān)的下列業(yè)務(wù)：

　　1.應(yīng)收賬款融資；

　　2.銷售分戶賬管理；

　　3.應(yīng)收賬款催收；

　　4.壞賬擔(dān)保；

　　5.經(jīng)許可的其他業(yè)務(wù)。

　　（二）不得從事下列活動(dòng)：

　　1.吸收存款；

　　2.發(fā)放貸款或受托發(fā)放貸款；

　　3.專門從事或受托開展與商業(yè)保理無關(guān)的催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù)；

　　4.受托投資；

　　5.國(guó)家規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

　?。ㄈ┭a(bǔ)充：商業(yè)保理企業(yè)可以通過銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)以及發(fā)行債券等渠道融資，融資來源必須符合國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。

　　三、商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件

　?。ㄒ唬┲辽儆幸粋€(gè)投資者（或其關(guān)聯(lián)主體）具有本辦法所稱的關(guān)聯(lián)實(shí)體，是指該投資者控制的某一實(shí)體、或控制該投資者的某一實(shí)體、或與經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)等相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。

　　該投資者共同受控于某一實(shí)體的另一實(shí)體?？刂剖侵缚刂品綋碛斜豢刂品匠^50%的表決權(quán)。

　?。ǘ┩顿Y者設(shè)立存續(xù)滿一年（符合條件的外國(guó)投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（SPV）名義投資設(shè)立商業(yè)保理公司，可不要求存續(xù)滿一年）。投資者具備開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，其資產(chǎn)總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內(nèi)在稅務(wù)、海關(guān)、工商等政府部門和金融機(jī)構(gòu)沒有違法違規(guī)和不良記錄。

　　商業(yè)保理企業(yè)境內(nèi)投資者注冊(cè)資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規(guī)相關(guān)要求。

　　外國(guó)投資者如實(shí)披露實(shí)際投資人的背景信息及資產(chǎn)情況。

　?。ㄈ┙⒔∪呢?cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急制度。

　　財(cái)務(wù)制度包括財(cái)務(wù)管理體制、財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)、資金和費(fèi)用管理要求、會(huì)計(jì)政策和科目、會(huì)計(jì)憑證管理等。

　　風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括組織架構(gòu)和職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程和要求、資產(chǎn)分類管理、風(fēng)險(xiǎn)處置措施等。

　?。ㄋ模碛胁簧儆趦擅哂?年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無不良信用記錄的高級(jí)管理人員。

　　高級(jí)管理人員，是指總經(jīng)理（副總經(jīng)理）、業(yè)務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)控制主管以及運(yùn)營(yíng)主管等。

　?。ㄎ澹┮怨拘问皆O(shè)立，注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬元，為實(shí)收貨幣資本。（商務(wù)部令2015年第2號(hào)刪去商資函〔2012〕919號(hào)第一條第一項(xiàng)中的“注冊(cè)資本應(yīng)不低于5000萬元人民幣”。）

　　外國(guó)投資者以可自由兌換的貨幣、合法獲得的境外人民幣及其在中國(guó)境內(nèi)獲得的人民幣利潤(rùn)或因轉(zhuǎn)股、清算等活動(dòng)獲得的人民幣合法收益出資。

　　四、商業(yè)保理企業(yè)設(shè)立程序

　　（一）設(shè)立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)向試點(diǎn)區(qū)（縣）工商行政管理部門申請(qǐng)名稱預(yù)先核準(zhǔn)。試點(diǎn)區(qū)（縣）工商行政管理部門告知申請(qǐng)人設(shè)立條件，并于收到申請(qǐng)人登記申請(qǐng)后3個(gè)工作日內(nèi)，向試點(diǎn)區(qū)（縣）商務(wù)主管部門發(fā)出征詢函。由試點(diǎn)區(qū)（縣）商務(wù)主管部門啟動(dòng)聯(lián)合征詢機(jī)制，并于10個(gè)工作日內(nèi)，書面反饋意見。

　?。ǘ┰O(shè)立外資商業(yè)保理企業(yè)向試點(diǎn)區(qū)（縣）工商行政管理部門申請(qǐng)名稱預(yù)先核準(zhǔn)。經(jīng)核名并符合設(shè)立條件的外資商業(yè)保理企業(yè)，由試點(diǎn)區(qū)（縣）商務(wù)主管部門出具批準(zhǔn)設(shè)立文件并頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》；需要由市商務(wù)委批準(zhǔn)的，由區(qū)（縣）商務(wù)主管部門報(bào)市商務(wù)委批準(zhǔn)。

　?。ㄈ┰圏c(diǎn)區(qū)（縣）商務(wù)主管部門在工商行政管理部門受理登記后，將商業(yè)保理企業(yè)相關(guān)信息報(bào)送市商務(wù)委。

　　五、設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)提交的材料

　?。ㄒ唬┮话闫髽I(yè)設(shè)立所需材料

　?。ǘ┥虡I(yè)保理企業(yè)設(shè)立方案：

　　1.投資者基本情況介紹及相關(guān)證明；

　　2.投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈管理等相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷說明；

　　3.投資規(guī)模分析、資金來源說明；

　　4.財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急制度；

　　5.擬設(shè)保理企業(yè)未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬開展保理業(yè)務(wù)的行業(yè)和領(lǐng)域、組織管理架構(gòu)、效益分析以及風(fēng)險(xiǎn)控制能力分析、業(yè)務(wù)操作流程及特點(diǎn)。

　?。ㄈ└呒?jí)管理人員及風(fēng)險(xiǎn)控制部門管理人員情況介紹及有關(guān)證明。

　?。ㄋ模┕芾聿块T要求提交的其他相關(guān)文件。

　　六、商業(yè)保理企業(yè)變更程序

　　有下列事項(xiàng)變化的，應(yīng)當(dāng)參照設(shè)立程序申請(qǐng)變更；其他變化事項(xiàng)按照有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。

　?。ㄒ唬┏止杀壤^5%的股東申請(qǐng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓；

　?。ǘ┰黾有鹿蓶|；

　　（三）合并；

　?。ㄋ模┓至?。

　　七、其他資金使用、會(huì)計(jì)審核限制

　　（一）中外資商業(yè)保理企業(yè)從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家對(duì)外匯管理的有關(guān)規(guī)定。

　?。ǘ┥虡I(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)在境內(nèi)已加入國(guó)際性保理企業(yè)組織的商業(yè)銀行，開設(shè)商業(yè)保理運(yùn)營(yíng)資金的人民幣專用存款賬戶（以下簡(jiǎn)稱“專用賬戶”）。

　　（三）商業(yè)保理企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)一般不得超過凈資產(chǎn)總額的10倍。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)按照企業(yè)的總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款、國(guó)債后的剩余資產(chǎn)總額確定。

　?。ㄋ模┥虡I(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照審慎會(huì)計(jì)原則，建立資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金提取制度?？梢詤⒄铡斗倾y行金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則（試行）》對(duì)保理資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小，確定資產(chǎn)損失準(zhǔn)備計(jì)提比例，按照季度提取資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金。

　?。ㄎ澹┥虡I(yè)保理企業(yè)為股東及其關(guān)聯(lián)實(shí)體提供擔(dān)保或保理融資的總余額，不得超過該股東的出資金額。

　　八、其他管理性規(guī)定

　?。ㄒ唬?yīng)當(dāng)在名稱中，標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣。

　?。ǘ?yīng)當(dāng)在人民銀行征信中心的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)，辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，將應(yīng)收賬款權(quán)屬狀態(tài)予以公示。

　　（三）應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的法人機(jī)構(gòu)或授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)簽訂資金管理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。

　　（四）應(yīng)當(dāng)每月向試點(diǎn)區(qū)（縣）商務(wù)主管部門報(bào)送經(jīng)存管銀行確認(rèn)的資金存管情況；存管銀行發(fā)現(xiàn)商業(yè)保理企業(yè)違反國(guó)家法律法規(guī)或存管協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)向商務(wù)主管部門報(bào)告有關(guān)情況。

　?。ㄎ澹?yīng)當(dāng)按照規(guī)定，登錄商務(wù)部商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“商務(wù)部信息系統(tǒng)”）進(jìn)行信息填報(bào)，填報(bào)內(nèi)容包括公司注冊(cè)信息、高管人員資質(zhì)、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)開展情況、內(nèi)部管理制度建設(shè)情況等。新注冊(cè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)于成立后10個(gè)工作日內(nèi)完成基本信息填報(bào)。

　?。?yīng)當(dāng)于每月、每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，完成上一月度、季度業(yè)務(wù)信息填報(bào)。信息填報(bào)情況將作為商業(yè)保理企業(yè)合規(guī)考核的重要指標(biāo)。

　?。ㄆ撸?yīng)當(dāng)做好重大事項(xiàng)報(bào)告工作，并于下列事項(xiàng)發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向商務(wù)主管部門（登錄商務(wù)部信息系統(tǒng)）報(bào)告，并配合有關(guān)部門開展調(diào)查。

　　1.持股比例超過5%的主要股東變動(dòng)；

　　2.單筆金額超過凈資產(chǎn)5%的重大關(guān)聯(lián)交易；

　　3.單筆金額超過凈資產(chǎn)10%的重大債務(wù)；

　　4.單筆金額超過凈資產(chǎn)20%的或有負(fù)債；

　　5.超過凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償責(zé)任；

　　6.董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高管人員變動(dòng)；

　　7.減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)；

　　8.重大待決訴訟、仲裁。

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