由于受到國外銀行,國內(nèi)銀行及外管反*錢監(jiān)控力度影響,銀行對離岸開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴格。
對于新開賬戶,每個銀行都提高門檻和要求,政策變動也是非常頻繁。而對于已經(jīng)開戶的客戶,也一樣注意謹慎使用賬戶。
首先明白一點,不管監(jiān)管如何嚴格,不管哪個銀行,都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的,這類客戶賬戶使用是正常不受影響。
然而,即便我們很多客戶也都是正當貿(mào)易客戶,也有個別客戶由于離岸賬戶的使用不當而被銀行凍結(jié)賬戶。
我司多年從事離岸代理工作,與各銀行均有緊密合作,在此給廣大離岸客戶一些提示,望大家能夠引起重視,以免被銀行封戶而影響您業(yè)務上的運作。
香港賬戶也請參考以下注意事項,謹慎操作,維護好賬戶。
1、銀行賬戶不要長期余額為0;
2、銀行賬戶不要長期不使用,比如半年都沒用過;
3、保持與銀行的聯(lián)系,聯(lián)系方式變更及時通知銀行;
4、盡量不要與高風險國家有交易;
5、避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬,幫他人收/匯款項;
6、非貿(mào)易項下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點方向;
7、離岸公司應當及時辦理公司年審;
8、保留好銀行月結(jié)單及水單,公司各項開支票據(jù),以備后用之需;
9、銀行查冊時間一般為一至二個星期,每個銀行不同;
10、自通知日起,帳戶可以開始運作,如一個月內(nèi)未能啟動帳戶,該帳戶將自動取消;
11、所有更改股東,更改公司名稱,增加注冊資本的公司,必須將會議記錄及會計師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的,更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行);超過一年的公司,必須提交年報、會議記錄及會計師簽署的文件給銀行。
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