由于受到國(guó)外銀行，國(guó)內(nèi)銀行及外管反*錢(qián)監(jiān)控力度影響，銀行對(duì)離岸開(kāi)戶(hù)審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。 對(duì)于新開(kāi)賬戶(hù)，每個(gè)銀行都提高門(mén)檻和要求，政策變動(dòng)也是非常頻繁。而對(duì)于已經(jīng)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，也一樣注意謹(jǐn)慎使用賬戶(hù)。 首先明白一點(diǎn)，不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個(gè)銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項(xiàng)下的離岸客戶(hù)的，這類(lèi)客戶(hù)賬戶(hù)使用是正常不受影響。 然而，即便我們很多客戶(hù)也都是正當(dāng)貿(mào)易客戶(hù)，也有個(gè)別客戶(hù)由于離岸賬戶(hù)的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶(hù)。 我司多年從事離岸代理工作，與各銀行均有緊密合作，在此給廣大離岸客戶(hù)一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶(hù)而影響您業(yè)務(wù)上的運(yùn)作。 香港賬戶(hù)也請(qǐng)參考以下注意事項(xiàng)，謹(jǐn)慎操作，維護(hù)好賬戶(hù)。 1、銀行賬戶(hù)不要長(zhǎng)期余額為0； 2、銀行賬戶(hù)不要長(zhǎng)期不使用，比如半年都沒(méi)用過(guò)； 3、保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行； 4、盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有交易； 5、避免借用賬戶(hù)給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)； 6、非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶(hù)之類(lèi)的都是接下來(lái)的監(jiān)管重點(diǎn)方向； 7、離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年審； 8、保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù)，以備后用之需； 9、銀行查冊(cè)時(shí)間一般為一至二個(gè)星期，每個(gè)銀行不同； 10、自通知日起，帳戶(hù)可以開(kāi)始運(yùn)作，如一個(gè)月內(nèi)未能啟動(dòng)帳戶(hù)，該帳戶(hù)將自動(dòng)取消； 11、所有更改股東，更改公司名稱(chēng)，增加注冊(cè)資本的公司，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱(chēng)后簽字印也一并提交銀行)；超過(guò)一年的公司，必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。

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