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其實(shí)銀行盡職調(diào)查只是統(tǒng)稱,一般可分為兩種形式。
主要的問題有:
1、股東、董事是否更改;
2、行業(yè);
3、年?duì)I業(yè)額;
4、占營業(yè)額10%以上的采購和銷售的地區(qū)、百分比;銀行通過郵件列出數(shù)條交易明細(xì):時(shí)間、公司名、金額,要求提供對應(yīng)的業(yè)務(wù)文件證明。
如是這種情況,就需要注意了。一般銀行會(huì)突然做針對性調(diào)查,是因?yàn)楫?dāng)中某一些交易,讓銀行覺得存在問題,所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時(shí),需要留意文件是否正式和工整。如往來公司涉及地-下-錢-莊,銀行基于避險(xiǎn)的心理,最終會(huì)選擇關(guān)閉賬戶。
在金管局的指引下,香港銀行業(yè)需對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查,是為了避免被處罰金和制裁。但銀行也是商業(yè)機(jī)構(gòu),也需要交租金、發(fā)工資。因此只要我們積極配合銀行的調(diào)查工作,提交規(guī)范、正式的業(yè)務(wù)文件,并不需要太擔(dān)心賬戶會(huì)被無故凍結(jié)。
如果碰到以上問題,可以咨詢我司專業(yè)顧問。
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