自從2017年2月開始香港銀行執(zhí)行新的信用系統(tǒng)，針對(duì)銀行帳戶進(jìn)行排查，使用不當(dāng)或帳戶審查資料缺失導(dǎo)致：
情況有以下：

A，大額資金進(jìn)出頻繁，資金進(jìn)出可疑；
B，未及時(shí)回復(fù)銀行信函、信息更新或郵件等；
C，三個(gè)月以上不活躍帳戶被視為不動(dòng)戶；
D，帳戶資金不足，港幣金額為負(fù)數(shù)，開空頭支票被退票；
E，提供2年以上公司報(bào)務(wù)報(bào)表（匯豐銀行要求）

操作預(yù)防措施：
1，避免非貿(mào)易或非正常資金往來(lái)（避免幫他人代收代付周轉(zhuǎn)資金）
2，注意查收銀行信件、信函或傳真，收到后及時(shí)回復(fù)；
3，短期內(nèi)未有進(jìn)款或匯款，可以帳戶內(nèi)轉(zhuǎn)帳
4，按時(shí)辦理年檢續(xù)期及稅務(wù)審計(jì)，并保存好財(cái)務(wù)報(bào)表，以備銀行查詢；
5，銀行帳戶需要保持一定量的港幣資金，帳戶的維護(hù)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)大多扣港幣，帳戶管理費(fèi)用如無(wú)法扣除，將會(huì)產(chǎn)出透支影響帳戶信譽(yù)，長(zhǎng)期透支會(huì)留下不良記錄；

6，敏感國(guó)家收款的，需保存好貿(mào)易單據(jù)，做好審記報(bào)告。以備銀行查驗(yàn)

7，多開幾個(gè)香港其它銀行賬戶，不影響后續(xù)外貿(mào)收款

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